Muchos acreedores con

misma por una demora en el tiempo excesiva.

Realmente no existen

plazos plenamente definidos bajo los que ejercer una toma de decisiones

concretas sobre el cobro de una determinada deuda.

Cada acreedor sí que

debe de tener algún tipo de calendario administrativo personalizado sobre el

que poder tomar las decisiones de recobro oportunas atendiendo a la casuística

concreta de cada reclamación del impago de una factura.

Por poner algún tipo de

fechas que nos puedan servir de orientación, a raíz del vencimiento de la deuda

y el impago de ésta, debemos de establecer una toma de contacto interna con el

deudor para la resolución del cobro de la deuda.

En esta primera toma de

contacto que no debe superar los 15 días, deberemos de obtener del cliente deudor

 una fecha concreta de abono de la deuda

o bien un plan de pagos que pueda satisfacernos para la cancelación de la

misma.

Las comunicaciones con

el deudor preferiblemente deberán de tener una constancia escrita cómo por

ejemplo a través de email a efectos de documentar todas las comunicaciones ante

una posible reclamación judicial de la deuda posterior.

Si transcurridos estos

15 días no contamos con respuesta alguna del deudor ni detectamos voluntad de

pago, será conveniente derivar el asunto al servicio de recobro departamento

jurídico pertinente para que curse la gestión de cobro de la deuda.

Si en los primeros 15

días el deudor sí que nos atiende y nos ofrece una fecha concreta o plan de

pagos, deben de ser fechas cercanas lo más inmediatas posible, si una vez

llegado el nuevo vencimiento vuelve a resultar impagada la factura, deberemos

de remitir el asunto al departamento de recobro.

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