Índice del artículo.

1) ¿Qué es el mal cobro de morosos?

2) ¿Cómo hacerlo correctamente?

3) ¿Qué opciones tengo?

4) Conclusiones

¿Qué es el mal cobro de morosos?

Para que un cliente se le llegue a

considerar cómo moroso, en primer lugar debe de haber incumplido con

uno o varios de los pagos que nos adeuda y que a día de hoy se

consideran cómo facturas o saldos impagados.

En este punto, desde la empresa se

lleva cabo una tare de cobro

de deudas al cliente deudor. Por este motivo es importante

valorar si este cliente que nos debe, en la actualidad sigue siendo

cliente nuestro o no.

Suele ocurrir que el cliente pueda ser

deudor de tan sólo una de nuestras facturas y el resto de las mismas

están correctamente atendidas y pagadas en plazo y forma. En este

punto, el cobro

de morosos debe de ser de un modo completamente amigable ya que

de su buena gestión depende que podamos seguir manteniendo al

cliente y que este nos siga comprando con regularidad y puntualidad.

Por el contrario, existen clientes que

son deudores de la totalidad de los saldos que se desarrollan a

nuestro favor. En este punto, sin llegar a renunciar a vías

amistosas, es aconsejable trabajar con plazos de pago y fechas límite

que sirvan para tomar decisiones sobre llevar a cabo acciones de

recobro de mayor envergadura a o no.

¿Cómo hacerlo correctamente?

Tanto en el primer cómo en el segundo

de los casos anteriormente citados, el cobro de morosos debe de

llevarse acabo en sus inicios desde la propia estructura y

organización interna de la empresa acreedora.

En esta fase inicial de toma de

contacto, es el propio personal de la empresa quien ha de encargarse

de recoger los datos de este incidente de cobro, hacer las

evaluaciones precisas y someter a junta directiva las decisiones a

tomar con este tipo de clientes.

No obstante, cuando se desarrolla el

caso de impago

a proveedores, que en este caso somos nosotros, tenemos que saber

siempre pormenorizar con que cliente estamos tratando, el número de

incidencias de cobro que ha tenido con nosotros así cómo otros

factores.

Es más que obvio que no tendremos que

dar el mismo tratamiento a un cliente que nos ha dejado un impago de

diez operaciones correctas respecto a aquel que nos ha causado un

problema deuda en una primera operación.

¿Qué opciones tengo?

Volviendo al punto anterior, la mejor

opción sin duda es saber conocer a nuestros clientes. Conocer de

primera mano si el impago que nos ha generado responde a un problema

puntual de tesorería o bien si es debido a otro tipo de

circunstancia.

En muchas ocasiones, con una mera

llamada al cliente posiblemente solucionemos la cuestión desde

nuestra propia empresa; Cambio de números de cuenta, insolvencia

transitoria así cómo otras causas similares, pueden ser motivos de

impago voluntario y que es de fácil solución entre las partes en

aras de evitar una vía de recobro que a menudo resulta innecesaria.

¿Conclusiones?

En definitiva, siempre recomendaremos

tener categorizados a nuestros clientes poniendo especial vigilancia

en todos aquellos que empiezan a trabajar con nosotros. Descuentos

por pronto pago, rappels y otros beneficios, son incentivos que

podemos ofrecer a los buenos clientes para asegurar nuestros cobros y

limitar al máximo nuestras incidencias de cobro.

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